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最新销售数据曝光:基金代销竞争加剧,智能投顾进场分羹-

近日,今年上半年的基金代销数据曝光。值得注意的是,部分银行公布了旗下智能投顾的销售情况。

每经记者 聂虹每经编辑 肖芮冬

2008年,以Wealthfront为代表的智能投顾(Robo-advisor)公司在美国快速发展起来。2015年之后,智能投顾在国内广受追捧,各大金融机构也相继推出相关产品和服务。

据《中国证券报》报道,目前,国内智能投顾模型同质化情况较为严重,多家智能投顾产品上半年收益告负。

虽然智能投顾不代表不亏损,但从投资者的角度来看,这样的业绩无疑还是让人有些失望;那么从股东的角度,智能投顾有为他们带来客户、创造良好收益吗?《每日经济新闻》记者注意到,部分银行在半年报中公布了旗下智能投顾的销售情况。

有银行智能投顾3个月内销售40亿

据了解,国内智能投顾开展的时间并不长,主要由第三方科技企业、商业银行、基金和券商开办。

就银行系智能投顾系统而言,招商银行于2016年推出摩羯智投,被视为国内第一家推出智能投顾的银行。随后,浦发银行推出财智机器人、兴业银行推出兴智投、光大银行推出光云智投、工商银行推出AI投今年4月,中国银行也上线中银慧投,加入银行智能投顾的大军。被认为业务最可能受到智能投顾冲击的银行业,成为研发推出智能投顾的主力军。

或许由于智能投顾上线时间较短成效尚不显著,在2018半年报中明确给出智能投顾销售业绩的机构几近于无,但《每日经济新闻》记者仍注意到,有两家银行公布了智能投顾的销售状况。

招商银行2018半年报显示,旗下摩羯智投累计销售规模达到116.25亿元。与其基金销售总规模相比,累计销售规模并不算大,但表现也算可圈可点。报告期内依旧保持低波动、稳增长的业绩特征,较好地规避了风险,上线以来累计收益位居全部公募基金的前30%。

中国银行亦在半年报初次披露了中银慧投的业绩,其销售额达到40亿元。从4月推出到6月末,创造出了40亿元的销售业绩,AI+金融的潜力可见一斑。

大部分推出智能投顾的银行机构虽然并未给出销售业绩,但也在半年报中披露了最新的业务开展情况。比如,江苏银行表示,智能投顾新增客户4.4万户,人工智能技术在营销、风控、运营等领域完成30项扩展。工商银行也表示,在加强代理销售业务创新,升级AI投,增加AI指数、AI智投、AI策略功能,实现一键投资、一键调仓等智能化、专业化的投资服务。

目前,国内的智能投顾系统尚处于起步阶段,确实还存在量化趋同导致亏损、智能化程度较低、人工服务欠缺等问题,但知名管理咨询公司埃森哲在《智能投资在中国》中仍看好中国智能投顾。其认为,就像余额宝的推出激发了大众理财意识的觉醒,智能投顾很可能会成为教育普通投资者的下一个爆品。

基金代销市场竞争加剧

或许随着技术应用的成熟,智能投顾系统会成为各大机构争夺基金售卖王的一大助力,但从目前的数据来看,那还是一件很遥远的事情。

着眼当下,第三方基金销售机构近年来快速发展,就今年上半年而言,其中是否有佼佼者能击败银行系基金代销巨头,成为基金销量王呢?

从今年上半年发布的基金销售额来看,卖得最好的仍是银行。

半年报显示,今年上半年,基金销量王的桂冠由招商银行摘得,上半年代理基金销售额达4898.37亿元,同比上涨52.17%。而同期,第三方基金销售领跑者的天天基金,上半年销售额为3025.55亿元,同比上涨90.8%。

值得注意的一点是,天天基金去年中报的基金销售额为1585.68亿元,只达到同期基金代销第一(工商银行)销售额的42.5%。而今年中报,天天基金的代销金额已经达到基金代销冠军(招商银行)的60%以上。不难发现,天天基金与基金销售王的差距正逐渐缩小。

此外,虽然没有披露具体的基金销售金额,但蚂蚁基金的营收数据十分可观。报告显示,蚂蚁基金上半年营收7.26亿元,较去年同期增长252.43%;净利润4582.59万元,去年同期则为亏损1204万元,同比增长480.61%。

目前来看,银行仍在基金销售渠道上占有极大优势,但第三方基金销售机构也在迅速扩张版图,增多旗下代销基金数量。

Wind数据显示,截至2018年8月31日,120家第三方基金销售机构平均每家代销1114只基金,而157家银行平均每家代销基金数为360只,仅为前者的1/3。且不论卖得好与坏,第三方基金销售机构卖得更多、更广却是显而易见的。随着百度和腾讯相继入局互联网基金销售,基金销售市场的厮杀注定会越发激烈。

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